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　　两大券商同日收罚单，处罚金额高达数百万。近日，中国东谈主民银行上海市分行（以下简称“东谈主民银行上海分行”）发布的行政处罚信息公示表表示，海通证券、申万宏源证券因存在未按划定报送大额走动和可疑走动诠释、与不解身份的客户进行走动等情况，分袂被处以超300万元的罚单，多名相干包袱东谈主也遭罚。有业内东谈主士指出，上述机构的行动违背了反洗钱酌量划定。从行业情况来看，连年来已有多家券商因违背反洗钱相干划定遭酌量部门处罚，个别机构更曾因此收到千万罚单。

　　两张百万级罚单落地

　　11月1日，东谈主民银行上海分行发布第152期、第153期行政处罚信息公示表，分袂指向海通证券、申万宏源证券及相干东谈主员。

　　行政处罚信息公示表指出，海通证券因存在未按划定现实客户身份识别义务；未按划定报送大额走动和可疑走动诠释；与不解身份的客户进行走动等坐法违法行动，被东谈主民银行上海分行处以罚金395万元。

　　同期，东谈主民银行上海分行指出，时任海通证券总司理助理陈某钱对上述3项坐法违法行动负有包袱，对其处以罚金7万元。时任海通证券合规总监王某业也对上述部分坐法违法行动负有包袱，东谈主民银行上海分行对其处以罚金5.25万元。

　　一样地，申万宏源证券也因存在未按划定现实客户身份识别义务；未按划定报送大额走动和可疑走动诠释；与不解身份的客户进行走动3项坐法违法行动，被东谈主民银行上海分行处以罚金349万元。时任申万宏源证券财务总监陈某清、时任法律合规总部总司理及合规总监毛某平因对上述坐法违法行动负有包袱，分袂被东谈主民银行上海分行处以罚金2万元、6万元。

　　据悉，上述行政处罚决定均于2024年10月23日作出。针对上述违法行动的整改发扬及后续改进步履，北京商报记者采访相干机构，边界发稿未获回应。在中国（香港）金融养殖品投资商讨院院长王红英看来，相干机构被处罚后，或会对企业的信用带来不良影响，对相干券商将来央求转变业务等发展或也会带来负面影响，以至影响公司评级情况。

　　事关反洗钱责任

　　上述机构何以被处以高额罚单？在业内东谈主士看来，相干行动违背了反洗钱酌量划定。

　　北京寻真讼师事务所主任、讼师王德怡暗示，凭证《中华东谈主民共和国反洗钱法》划定，在中华东谈主民共和国境内诞生的金融机构和按照划定应当现实反洗钱义务的特定非金融机构，应当照章聘用谛视、监控步履，树立健全客户身份识别轨制、客户身份贵府和走动纪录保存轨制、大额走动和可疑走动诠释轨制，现实反洗钱义务。海通证券、申万宏源证券违背监管划定，已被行政处罚，昭着是违背了反洗钱法。凭证划定，违背相干划定，情节严重组成违法的，照章根究贬责。

　　《中华东谈主民共和国反洗钱法》第三十二条提到，金融机构存在未按照划定现实客户身份识别义务；未按照划定报送大额走动诠释概况可疑走动诠释等行动，致使洗钱成果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚金，并对平直矜重的董事、高档料理东谈主员和其他平直包袱东谈主员处五万元以上五十万元以下罚金；情节十分严重的，反洗钱行政利用部门不错提倡酌量金融监督料理机构责令歇业整顿概况覆没其操办许可证。第三十三条还提到，违背本法划定，组成违法的，照章根究贬责。

　　从行业情况来看，此前曾经有券商因未按划定现实客户身份识别义务等情况被东谈主民银行处罚。本年2月，因触及未按划定现实客户身份识别义务、未按划定报送大额走动诠释概况可疑走动诠释两项问题，东谈主民银行对中国星河证券处罚159万元，两名相干矜重东谈主共计被处罚3.5万元。

　　而在2023年，证券行业也频现反洗钱罚单。举例，2023年12月，华泰证券因未按划定现实客户身份识别义务、未按划定报送大额走动诠释概况可疑走动诠释两项问题，被罚金87万元，两名矜重东谈主共计被罚金3万元。同在2023年，还有中信证券、中信建投证券、国泰君安证券、中航证券、东北证券、华西证券、甬兴证券等券商因上述问题被东谈主民银行或旗下分支机构罚金。其中，中信证券被罚金1376万元，中信建投被罚金1388万元，共计8名包袱东谈主也被连带处罚。

　　王德怡暗示，“这阐明相干券商应当加强业务的合规审查，照章审慎操办，切莫为了某一订单的买卖收益而触犯监管的进军性划定”。

　　加强料理是要津

　　东谈主民银行于2024年7月发布的《2022年中国反洗钱诠释》表示，据初步汇总统计，2020—2022年东谈主民银行反洗钱部门共对1783家义务机构开展了反洗钱国法检查，会同法律部门完成反洗钱行政处罚1356项，罚金总和13.7亿元。

　　值得关爱的是，世界东谈主大常委会法工委发言东谈主黄海华在11月1日举办的记者会上暗示，反洗钱改良草案三次审议稿行将提请十四届世界东谈主大常委会第十二次会议审议。为了更好地保护数据安全和公民个东谈主信息，改良草案作了多方面划定。举例，加多划定金融机构开展客户遵法探问，应当凭证客户特征和走动举止的性质、风险景况进行；关于触及较低洗钱风险的，应凭证情况简化客户遵法探问。

　　针对反洗钱违法情况频发，证券公司又应聘用哪些步履进一步加强料理？

　　王红英合计，券商算作成本市集伏击的非银机构，从公司处置角度而言，要爱好反洗钱相干法律法例条目的落地和推论。同期，证券公司要进行反洗钱的系列观测轨制，从各个层面按照责任历程识别客户身份等，不仅要有一套严格、科学的料期望法，也要向相干监管部门进行报备，严实防护协助违法分子洗钱的行动。

　　北京商报记者还贯注到男女性爱视频，海通证券曾在2024年半年报中提到：诠释期内，公司抓续完善洗钱和恐怖融资风险料理机制，全面推动洗钱和恐怖融资风险料理文化宣导，进步公司洗钱和恐怖融资风险料理水平。一是进一步加强信息技艺对洗钱和恐怖融资风险料理的维持，商讨优化监测模子，进步监测和诠释针对性和有用性。二是加强洗钱风险料理文化建造，开展反洗钱专项培训，进步一线单元反洗钱履职智力。三是积极现实反洗钱宣导义务，通过公司微信公众号发布宣传材料，陆续“5·15”世界打击经济违法宣传日组织开展宣传举止，提高投资者洗钱和恐怖融资风险防护强劲。